Podcast Art of Maneness # 90: Maîtrisez le jeu de l'argent avec Tony Robbins

{h1}


Aujourd'hui, je parle de son nouveau livre au célèbre conférencier motivateur Tony Robbins Argent: maîtrisez le jeu. Tony et moi parlons de ce qu’il a appris après avoir interviewé les investisseurs les plus prospères du monde et de la manière dont les joes moyens peuvent appliquer ces idées dans leur propre vie. Argent: maîtrisez le jeu n'est pas votre livre de finances personnelles typique «Penser et devenir riche». Il s'agit du premier livre majeur que M. Robbins a écrit en deux décennies, et le ventouse est énorme et entre dans le vif du sujet de l'investissement et de la protection du patrimoine. C’est vraiment l’un des livres les plus utiles sur les finances personnelles que j’ai lu depuis longtemps.

Afficher les faits saillants:

  • Pourquoi Tony a décidé de revenir avec un livre sur les subtilités de l'investissement financier après 20 ans depuis son dernier livre
  • Les statistiques qui donnent à réfléchir sur ce que le baby-boomer moyen a épargné pour sa retraite
  • Les mythes sur l'argent qui mettent les gens en difficulté financière
  • Pourquoi vous ne devriez pas investir dans des fonds communs de placement gérés activement et où investir votre argent à la place. (Allusion: Nous en avons déjà parlé.)
  • Comment construire un portefeuille d'investissement capable de résister aux flux et reflux parfois violents du marché
  • Les caractéristiques les plus courantes des investisseurs les plus performants au monde
  • Pourquoi être généreux avec votre argent est essentiel pour maintenir une relation saine avec lui
  • Et beaucoup plus!

Money master the game par Tony Robbins, Couverture du livre.


Pour plus d'informations sur Argent: maîtrisez le jeu et pour quelques ressources gratuites visitez le site Web de Tony.

Écoutez le podcast! (Et n'oubliez pas de nous laisser un avis!)

Disponible sur iTunes.


Disponible sur stitcher.



Logo Soundcloud.


Logo Pocketcasts.

Podcast Google Play.


Spotify.

Écoutez l'épisode sur une page séparée.


Téléchargez cet épisode.

Abonnez-vous au podcast dans le lecteur multimédia de votre choix.


Remerciement spécial à Keelan O'Hara pour éditer le podcast!

Afficher la transcription

Brett McKay ici. Bienvenue dans une autre édition du podcast L'Art de la virilité. Beaucoup d'entre vous savent probablement qui est Tony Robbins. Il est le célèbre conférencier motivateur. Il a écrit Awakening the Giant Within. Chaque fois que nous avons écrit des articles à plusieurs reprises, nous avons tiré Tony Robbins. Cela fait vingt ans depuis son dernier livre et il vient d'en sortir un nouveau. Il s’appelle Money: Master the Game. Dans ce livre, Tony Robbins interroge certains des investisseurs les plus riches, les plus riches et les plus prospères du monde pour découvrir ce que les Joes moyens peuvent faire et apprendre d’eux pour investir leur argent afin qu’ils puissent réussir.

Ce livre, Money: Master the Game, n’est pas le type typique de réflexion et de croissance où vous [inaudible 02:40] les faits et l’argent apparaîtront comme par magie. Tony est vraiment détaillé sur ce que vous pouvez faire pour vous préparer à la réussite financière et c'est vraiment ennuyeux; des choses comme utiliser des fonds indiciels, avoir un portefeuille équilibré, prendre soin de l'assurance pour vous protéger en cas d'urgence, avoir un fonds d'urgence. Mais ce qui rend ce livre différent des autres livres de finances personnelles que j’ai lus, c’est qu’il entre dans le vif du sujet, comme très détaillé. C’est un gros vieux livre épais.

Quoi qu'il en soit, aujourd'hui sur le podcast, nous allons discuter de ce qui a tant énervé Tony qui lui a donné envie d'écrire ce livre, des erreurs et des mythes que de nombreux Américains croient qui les mettent en péril financier, pourquoi les baby-boomers sont mal préparés pour la retraite, pourquoi vous ne devriez pas investir votre argent dans des fonds communs de placement gérés activement et ce que vous devriez faire à la place, puis aussi ce que vous pouvez faire pour maintenir une relation saine avec l'argent afin que vous puissiez vous concentrer sur la construction d'une vie financière stable, mais vous ne voulez pas que l'argent devienne la seule poursuite et que vous le laissiez [inaudible 03:39]. Nous allons également en parler. Donc, dans l'ensemble, un très fascinant et juste beaucoup de choses à retenir de ce podcast, alors allons-y.

Tony Robbins, bienvenue dans le spectacle.

Tony Robbins: Merci de m'avoir invité.

Brett McKay: OK, donc votre nouveau livre s'appelle Money: Master the Game. Mais avant d’entrer dans le vif du sujet, c’est votre premier livre que vous avez écrit en vingt ans. Qu'avez-vous fait et pourquoi êtes-vous revenu après tout ce temps avec un livre sur l'investissement et les instruments financiers?

Tony Robbins: J'ai eu quelques emplois de jour. Je suis dans un avion tous les quatre ou cinq jours environ. Je vais dans quinze pays avec mes événements. Je pourrais voir deux cent mille ou deux cent cinquante mille personnes par an, et j'ai une série d'autres sociétés. Mais ce qui m'a poussé au-dessus du bord pour finalement écrire un livre, c'est en 2008, quand j'ai vu tant de gens souffrir. J'ai vraiment grandi; c'était un environnement assez difficile financièrement où il n'y avait parfois pas d'argent pour la nourriture. Alors, quand j'ai vu des gens perdre leur maison et perdre la moitié de leur valeur nette et que j'ai su que cela avait été manipulé, cela m'a rendu fou. Je pensais que le gouvernement allait certainement faire quelque chose.

Quand ils ne l'ont pas fait deux ans plus tard, j'étais un peu obsédé par chaque article, chaque documentaire qui montrait comment cela s'était passé. J'ai regardé un documentaire intitulé Inside Job, qui a remporté plus tard un Oscar. À la fin de ce truc, vous avez vu étape par étape comment un petit nombre de personnes a détruit toute notre économie, puis la punition qu'ils ont reçue était pour nous de les renflouer, mais pire que cela, nous les avons mis en charge de la reprise. ils pourraient gagner plus d'argent.

Vous regardez quelque chose et à la fin vous êtes soit vraiment énervé et en colère, soit vous êtes vraiment déprimé parce qu’il n’existe pas de solutions. Je me suis dit qu'il devait y avoir une solution et ce livre était cette solution. J'ai dit, vous savez que j'ai accès. J'ai un cadeau que la plupart des gens n'ont pas. La plupart des gens qui me connaissent ou qui me connaissent ne savent pas que je coache l’un des dix meilleurs traders financiers au monde depuis vingt et un ans. Il s'appelle Paul Tudor Jones et Paul n'a pas perdu d'argent depuis vingt et un ans.

Je parle du krach boursier de 2000, il a fait une tonne. En 1987, il a fait une tonne. En 2008, lorsque le marché était en baisse de cinquante pour cent, il a rendu vingt-huit pour cent positif. J'ai été avec lui épaule contre épaule pendant tout cela et je me suis dit, mon Dieu, j'ai tellement appris, mais que se passerait-il si j'interviewais cinquante des esprits financiers les plus brillants du monde, des gens qui partaient de rien et est devenu multimillionnaire. Et les meilleurs types de fonds spéculatifs? Et les avocats [inaudible 06:00] là-bas? J'ai regardé ce côté de la table.

Quand j'ai eu fini, je me suis dit OK, maintenant si je peux simplifier cela, je peux maintenant enseigner aux gens des choses que personne ne leur a jamais enseignées auparavant. Je peux enseigner à l'investisseur moyen et lui montrer comment vraiment gagner. C’est comme égaliser les règles du jeu et amener le meilleur de Wall Street à Main Street.

Brett McKay: Fantastique. Vous avez parlé de certaines choses qui vous ont mis en colère, comme les gens qui perdent simplement leur maison, perdent leur épargne-retraite et les statistiques sur le fait que les gens sont mal préparés à la retraite, en particulier les baby-boomers. Vous en parlez dans votre livre. C’est vraiment décevant. Ces personnes ont-elles commis des erreurs ou ont-elles cru aux mythes qui existaient sur la façon dont vous planifiez votre retraite ou comment vous planifiez votre vie financière? Que s'est-il passé là-bas?

Tony Robbins: Il y a plusieurs choses. La première est qu'il y a eu un changement dans notre société au cours de la dernière génération et que c'était avant vous et que je suis entré sur le marché du travail que vous avez travaillé votre queue, vous êtes allé à l'école, vous êtes allé travailler pour une grande entreprise et vous avez progressé dans l'organisation en ajoutant de la valeur, et finalement vous avez pris votre retraite et vous avez eu une chose appelée pension. À moins que vous ne travailliez pour le gouvernement fédéral, ce n’est probablement pas quelque chose dont vous avez entendu parler récemment, car une pension est un revenu à vie, quelle que soit la durée de votre vie.

C'est parti depuis. Nous l'avons remplacé par un 401K, qui n'a jamais été conçu pour être une pension. Un 401K a été conçu pour que les personnes riches puissent mettre de côté un peu d'argent supplémentaire. Ce qui s'est passé, c'est que, vous savez, les entreprises ne pouvaient plus se permettre les montants et les exigences d'une pension dans le monde concurrentiel auquel nous avons affaire et nous sommes donc passés à une stratégie de facto 401K, et bien sûr, le défi est un sur trois. les baby-boomers ont aujourd'hui mille dollars d'économies pour leur retraite. C'est fou. Le reste de leur argent est dans un 401K et ils ne savent pas comment faire fonctionner ce 401K. Ils ne savent même pas ce qu'il y a dans ces 401K. S'ils ne sont pas dans un 401K, ils placent leur argent dans un fonds commun de placement.

Voici le premier grand mythe. Vous savez, vous pensez à un fonds commun de placement individuel, c'est évidemment le gestionnaire professionnel. Je travaille pour gagner ma vie. Je ne gère pas l’argent, donc évidemment, ils feront un meilleur travail. La vérité est que les statistiques le montrent; et j'ai eu ceci de tout le monde; de Warren Buffett aux personnes dans les études universitaires, c'est que personne ne bat le marché. Il y a quelques licornes comme [inaudible 08:06] ou Warren Buffett ou Paul Tudor Jones. Il peut y avoir six ou sept personnes qui battent régulièrement le marché, mais elles ne sont pas disponibles pour le grand public.

Un fonds commun de placement est donc un échec. Quatre-vingt-seize pour cent du temps, ils ne parviennent même pas à égaler le marché. Les quatre pour cent qui en font, je vais les trouver. Vous n'allez pas les trouver en allant à Morningstar, ce que quelques personnes pourraient faire. Quiconque est cinq étoiles dans Morningstar ne dit pas cinq étoiles.

J'essaye d'expliquer aux gens en leur donnant une métaphore. Si vous avez déjà joué au blackjack, vous savez que l’objectif est d’atteindre 21 ans, mais si vous avez plus de 21 ans, vous perdez. Près de vingt et une victoires. Donc, vous obtenez deux cartes faciales et vous en avez vingt, est-ce que votre idiot intérieur va me dire frappez-moi avec l'étrange chance que vous obteniez peut-être l'as et gagniez? Si vous dites frappez-moi, vous avez huit pour cent de chances d'obtenir un as. Vous n'avez que 4% de chances d'obtenir un fonds commun de placement.

Ce qui est arrivé à ces personnes est deux choses. Le monde est devenu si complexe dans le monde financier que les gens ont peur parce que les marchés sont devenus extrêmement volatils partout dans le monde, et donc ce qui s'est passé, c'est qu'un nombre important de personnes n'entrent jamais dans le jeu. Ils pensent que je dois avoir beaucoup d'argent et que je dois gagner beaucoup d'argent pour gagner de l'argent, et c'est la plus grosse erreur. Je suis sûr que vous avez vu et que tous vos auditeurs ont des gens qui gagnent à la loterie et ils sont fauchés cinq ans plus tard, sept ans plus tard, huit ans plus tard.

Ou tous ces athlètes qui font ces énormes fortunes et qui se retrouvent sans rien. Ou des stars de cinéma. Je veux dire Kim Basinger quand je grandissais, elle était la meilleure actrice dans le domaine. Elle recevait dix millions de dollars par image. Elle a acheté une ville de vingt millions de dollars au Texas. Faillite. Vous pouvez regarder et voir quelqu'un; Mike Tyson, le gars a fait un demi-milliard de dollars de revenus et a fait faillite. Michael Jackson était pratiquement en faillite juste avant de décéder et de mourir.

Peu importe le montant que vous gagnez. Comparez cela à Theodore Johnson. Theodore Johnson est un gars qui a travaillé pour UPS, a commencé comme chauffeur, n'a jamais gagné plus de quatorze mille dollars par an dans sa vie; jamais plus de quatorze mille dollars, mais dans ses dernières années, il vaut soixante-dix millions de dollars. Maintenant comment diable a-t-il fait ça avec quatorze mille dollars? La réponse est vraiment simple. Vous demandez à Warren Buffett: «Warren, pourquoi êtes-vous riche?» Il dit: «Trois choses. Premièrement, je suis riche parce que j’ai grandi en Amérique où il y a des opportunités. Deuxièmement, j’ai de bons gènes et j’ai vécu longtemps. Troisièmement, les intérêts composés. » Cet enfant; cet homme, Theodore Johnson, a simplement pris un intérêt composé. Il a fait la première chose que j'enseigne, c'est d'arrêter de penser que vous avez besoin d'un milliard de dollars et de prendre un pourcentage de ce que vous gagnez aujourd'hui, aussi peu que cela puisse être, et de l'automatiser pour que vous ne le voyiez jamais.

Il avait vingt pour cent de son chèque et mis dans un compte de placement. Cela semble énorme. La plupart des gars ne peuvent pas prendre dix pour cent. Mais même si vous économisez cinq pour cent et que vous allez chez votre employeur et dites que chaque augmentation que je reçois à l'avenir enlève trois pour cent et ne me laisse jamais le voir, la recherche montre que si vous faites cela sur un [inaudible 10: 51] période de temps vous économiserez quinze pour cent avant que vous le sachiez. Si vous avez économisé quinze pour cent, les problèmes financiers ne seront plus les vôtres, en particulier pour votre public.

Votre public a certainement le temps de devenir financièrement riche. C’est la toute première étape et c’est vraiment ce que la plupart des gens ne parviennent pas à faire.

Brett McKay: D'accord. Vous avez donc mentionné que les fonds communs de placement sont la destination de beaucoup de gens. Je pense que les gens y vont parce que c’est là que se trouve le marché; vous regardez les publicités télévisées, à droite, ou vous lisez les brochures et dites Dieu, cela sonne bien, mais elles ne fonctionnent pas bien. Où les gens devraient-ils investir de l'argent si les fonds communs de placement gérés activement ne sont pas l'endroit où aller?

Tony Robbins: Vous avez utilisé le bon langage, actif. Si vous embauchez quelqu'un et qu'il doit décider quels fonds rassembler, quelles actions rassembler dans un fonds, il ne répond tout simplement pas au marché. Ce que vous voulez faire, c'est posséder l'excédent du marché. Dans le monde dans lequel nous vivons aujourd'hui, c'est ce qu'on appelle un fonds indiciel. En fait, j'ai interviewé Jack [Vogel 11:42], qui est le créateur de fonds indiciels. Il a maintenant quatre-vingt-cinq ans. Il est en bourse depuis soixante-trois ans et il voulait créer un moyen pour l'investisseur moyen, n'importe qui, de prendre une petite somme d'argent et d'obtenir une part de toutes les plus grandes entreprises du marché boursier.

Il possède le Vanguard 500. C'est comme le S&P 500. Ce sont les plus grandes entreprises. Il y a Coca-Cola, Exxon et ces sociétés. Ce qui se passe, c'est que vous en obtenez un petit morceau, mais voici le vrai secret. Pourquoi feriez-vous cela par rapport au fonds commun de placement, parce que le fonds commun de placement, tout d’abord, ne bat pas le marché. C’est un mélange. Ce n’est pas tout 500. C’est un mélange de ce qu’ils pensent avoir du sens, ce qu’ils ne font jamais à long terme. Deuxièmement, c’est le coût. Lorsque vous demandez à ce gestionnaire de prendre ces décisions, ils enterrent des coûts énormes. Lorsque vous demandez à quelqu'un combien votre fonds commun de placement vous coûte-t-il, bon nombre des personnes que j’ai posées; J'ai demandé pendant toute cette tournée médiatique, j'ai eu une personne qui pensait connaître le nombre. Le reste n'en avait aucune idée. Celui qui pensait connaître le numéro, ils avaient complètement tort.

Voici pourquoi. La plupart des gens, s’ils pensent savoir, diront que c’est environ un pour cent. C’est ce que la plupart des gestionnaires de fonds vont proposer. Un pour cent est appelé le ratio des dépenses. C'est comme le début du choc autocollant. Si vous lisez ce prospectus de cinquante pages qui accompagne votre fonds commun de placement, ce que personne ne fait, vous constaterez qu'il y a dix-sept autres coûts. Ils ne peuvent pas les appeler des frais, mais ce sont des frais. Ils viennent du haut. Vous ne recevez pas d’argent tant que cela n’a pas été réglé.

Forbes a fait un article et ils ont dit que le fonds commun de placement moyen coûte aujourd'hui trois virgule un pour cent. Vous perdez vos lecteurs, comme qui s'en fout environ trois pour cent? Vous devez vous rappeler, de la même façon que quatorze mille ont été composés à soixante-dix millions, les frais sont également composés. C'est ce qu'on appelle la tyrannie des frais composés. Pour chaque pour cent que vous renoncez au cours de la durée de votre investissement, c'est 20% de tout ce que vous gagnerez. Donc, si vous renoncez à trois pour cent, vous abandonnez soixante pour cent. Essayez ceci pour la taille. Si je vous disais voici un investissement que je veux que vous fassiez. Je veux que tu mettes tout l’argent, je veux que tu prennes tous les risques, je ne vais pas mettre d’argent, je ne prendrai aucun risque. Si vous perdez, je suis toujours payé et si vous gagnez, je suis payé plus. En fait, j'obtiens soixante pour cent de votre rendement total. Feriez-vous l'affaire? Les gens diraient que tu es fou? C’est sur quoi reposent 13 billions de dollars de fonds communs de placement.

Si activement géré; vous voulez devenir non actif; vous voulez devenir passif. Passif signifie que vous achetez simplement le marché. Voici la métaphore parfaite pour cela. En ce moment, vous pouvez acheter le Vanguard 500. Vous obtenez un morceau de toutes les cinq cents sociétés en bourse de Vanguard. .17 est votre coût. C'est moins de deux dixièmes de pour cent, contre 3,17.

Vous comprenez donc ce que signifie cette valeur, si vous découvrez que vous avez payé trois cent cinquante mille dollars pour une Honda Accord et que votre voisin a obtenu la même voiture pour vingt mille, ce qui est le nombre équivalent; .17 contre 3.17, c’est la différence. Vingt mille contre trois cent cinquante mille.

Une autre façon de le dire serait si vous aviez deux personnes qui investissent toutes les deux et obtiennent le même rendement; disons que vous commencez avec cent mille dollars et qu'à trente-cinq ans, ils ont mis cet argent de côté et ils l'oublient et ils le font pousser sept pour cent par an. Ils n'ajoutent jamais rien d'autre. Ils le font pendant trente ans jusqu'à ce qu'ils aient soixante-cinq ans, donc c'est cent mille dollars sans autre aide. S'il croît à sept pour cent, il vaudrait cinq cent soixante-quatorze mille dollars à soixante-cinq ou trente ans.

Mais si vous payez trois pour cent de frais, cela ne vaut pas cinq soixante-quatorze, cela ne vaut pas cinq cents, ça ne vaut pas quatre cents. Ça vaut trois cent vingt-quatre mille. Un quart de million de moins, ou une meilleure façon de le décrire, c'est soixante-dix-sept pour cent moins d'argent et vous obtenez le même rendement. La seule différence était les frais.

Je montre aux gens comment se protéger. La plupart des gens, vous êtes la pièce d’échecs. Je veux faire de toi le joueur d'échecs. Je veux faire de vous l'initié pour que cela ne vous arrive jamais, donc tout cet argent va dans votre poche.

Brett McKay: Alors mettez de l'argent de côté tôt et souvent et concentrez-vous sur les fonds indiciels plutôt que sur les fonds communs de placement gérés activement?

Tony Robbins: C’est une approche. Comme je l'ai écrit dans le livre, et vous devez vous souvenir que j'ai interviewé [inaudible 16:48]. Parlons de Ray pendant une seconde. La plupart des gens ne connaissent même pas le nom de Ray, non? Mais dans le monde de l'investissement, le président des États-Unis connaît Ray. Janet Yellen, la directrice de la Fed, connaît Ray. Le Premier ministre chinois connaît Ray. En fait, le premier ministre a tendu la main et voulait un encadrement. Il gère l'argent pour les pays. Un grand hedge fund où les riches auront tendance à mettre leur argent pourrait être de quinze milliards de dollars, B. Ray est de cent soixante milliards, dix fois plus grand que le plus grand hedge fund.

Je suis allé m'asseoir avec lui. C'est un homme, pour vous donner une perspective, que pour lui donner de l'argent il y a dix ans, il fallait avoir une valeur nette de cinq milliards de dollars et cent millions de dollars. Il y a dix ans, il a cessé de prendre de l’argent, alors maintenant, peu importe ce que vous avez, il ne l’acceptera pas.

J'ai passé trois heures avec lui. Pendant que je le fais, je lui ai dit; Je lui ai posé des questions que j'ai posées à toutes les personnes que j'ai interviewées et c'était si vous ne pouviez pas donner votre argent à vos enfants et que tout ce que vous pouviez leur donner était la stratégie, un ensemble de règles, un portefeuille si vous voulez, quoi Serait-ce si vous essayiez de les aider à partir de rien et à construire la liberté financière et également à ne pas permettre ces hauts et ces bas fous du marché? Y a-t-il un moyen de le faire?

Ray m'a dit qu'il y avait absolument un moyen de le faire. J'ai passé dix ans de ma vie à le mettre en place. Cela s'appelle la stratégie tous temps. Littéralement, vous gagnez de l’argent quel que soit le temps, que le marché soit à la hausse ou à la baisse, que l’or soit à la hausse ou à la baisse, que vous soyez dans un endroit où vous voyez les choses monter ou descendre; ce n’est pas grave.

J'ai dit de me l'expliquer et il a tout expliqué pour moi. J'ai dit que c'était génial. Nous avons passé, je ne sais pas, trente minutes à en parler. J'ai dit que le problème est que la personne moyenne n'a tout simplement pas le temps et vous m'avez dit que la personne moyenne ne gagnerait jamais d'argent en allant à un gestionnaire de fortune ou à un gestionnaire de fonds ou à un fonds commun de placement, alors j'ai dit quoi tu m'as dit que c'était génial, mais ça n'aidera pas quelqu'un parce qu'il a besoin de connaître les pourcentages.

Vous m'avez dit de faire le meilleur gâteau au chocolat, mais voici ce que vous faites. Utilisez du chocolat, utilisez du sucre; J'ai besoin de connaître le pourcentage de chacun d'entre eux. C’est là que réside le secret. Il va bien, Tony, c'est ma sauce secrète. J'ai dit pourquoi? Il a dit que je ne pouvais pas vous donner cela, et il a parcouru tout le truc des cent milliards, cinq milliards, cent millions. J'ai dit que vous étiez l'un des êtres humains les plus généreux que j'aie jamais rencontrés. J'ai dit que vous donniez finalement la moitié de votre valeur nette. Pourquoi n’aidez-vous pas la personne moyenne en ce moment? Vous savez quoi, c'est vraiment complexe. J'ai dit que je pouvais simplifier les choses. Je suis assez intelligent pour ça. Il a bien dit, il y a un levier. J'ai dit pourquoi ne pas en concevoir un sans effet de levier?

Alors il a conçu quelque chose. Ce n’est pas la stratégie tous temps. C'est légèrement différent mais basé sur le même principe. Il s’appelle toutes les saisons. Si vous prenez cette stratégie et que vous l'appliquez, si vous la testez en arrière et ne inventez pas quelque chose, ce que vous pensez que l'avenir sera, mais si vous la testez en arrière pas pendant un an, cinq ou dix, mais pendant soixante-quinze ans , la période moderne de l'investissement, vous découvrez qu'il a réussi et qu'il a géré quatre-vingt-cinq pour cent du temps et les petites fois où il a perdu de l'argent, sa perte moyenne était de 1,6 pour cent. En fait, la plus grande perte; Pensez-y; au cours des dix dernières années, le marché a connu des hauts et des bas de cinquante pour cent; En 2000 et 2008, vous avez perdu la moitié de tout ce que vous avez, pensez à comment [inaudible 19:54] en soixante-quinze ans. En soixante-quinze ans, le maximum qu’il ait jamais perdu est de quatre pour cent; pas même quatre, moins 3,95 pour cent. Et le rendement moyen a été un peu moins de dix.

C’est la conduite la plus douce que quiconque à qui je l’ai jamais montrée ait jamais vue dans leur vie, et il l’a offerte gratuitement. Vous pouvez aller chercher mon livre et vous pouvez aller l’appliquer vous-même quinze minutes par an et vous avez terminé. Ou vous pouvez demander à quelqu'un d'autre de le faire pour vous. Ce n'est qu'une des nombreuses stratégies.

J'ai aussi David Swenson. David Swenson est de Yale. Il a pris un milliard de dollars de fonds de Yale et l'a transformé en vingt-trois virgule neuf milliards; vingt-quatre milliards en deux décennies, presque un milliard par an si vous pouvez l'imaginer. Il m'a donné son portfolio exact et ce qu'il suggérerait à quelqu'un qui veut construire.

Le livre ne se limite pas aux fonds indiciels. C’est intéressant et certaines personnes le savent déjà. Si vous envisagez d'investir uniquement sur le marché, alors les fonds indiciels [inaudible 20:44]. Mais si vous cherchez vraiment à maximiser votre rendement et à réduire vos risques, vous devez examiner ce dont parlent les meilleurs investisseurs du monde. C’est pourquoi le principe est d’investir comme le .001%, pas le 1%, le .001% des personnes que j’ai interviewées. J'en ai interviewé cinquante et j'ai mis douze interviews; des versions abrégées de ces entretiens, massivement abrégées, dans le livre, car les entretiens duraient trois heures, donc soixante-quinze pages de notes pour chaque entretien.

J'ai fait environ douze pages de certains des principaux principaux pour chacun des douze meilleurs investisseurs sur Terre.

Brett McKay: Ouais. J’ai trouvé que c’était intéressant, le fil conducteur de tous était que leur stratégie était de ne pas perdre d’argent. C'était leur priorité absolue. Gagner de l'argent est venu plus tard.

Tony Robbins: Vous savez ce qui est intéressant? Ils sont tous différents. Carl Icahn va et [inaudible 21:30] et menace si vous ne maximisez pas cette entreprise, je vais vous expulser. Ensuite, vous allez voir quelqu'un comme Jack Mogul qui dit vivre l'index. Ensuite, vous allez voir quelqu'un comme Paul Tudor, qui est un trader en mathématiques. Ils font tous des choses différentes, mais la seule chose qu'ils ont tous en commun, ce sont ces deux obsessions. Premièrement, comme vous l’avez dit, ils ne perdent pas. La raison pour laquelle ils ne perdent pas est parce qu’ils savent que si je perds cinquante pour cent, je dois gagner cent pour cent pour me venger. Cela pourrait prendre des années. Cela pourrait prendre une décennie. Cela pourrait prendre énormément de temps, d'énergie et de risques.

D'un autre côté, ils savent qu'ils vont être longs, ils ont donc un plan pour se protéger. La seule chose qu’ils font pour se protéger et gagner de l’argent, c’est qu’ils vivent pour ce que l’on appelle un risque-récompense asymétrique. La récompense asymétrique du risque signifie simplement que la plupart des gens pensent que ces personnes riches prennent d'énormes risques et qu'elles amassent d'énormes récompenses. La vérité est qu'ils prennent le moins de risques possible pour le maximum d'avantages.

Paul Tudor Jones, par exemple, sa stratégie est que je veux risquer un dollar parce que je crois que je peux en gagner cinq. Je sais que je peux me tromper de temps en temps, donc si je risque un dollar et en perds cinq, maintenant je risque un autre dollar, j'en ai risqué deux maintenant et en gagne cinq, je vais toujours très bien. Je peux risquer quatre fois sur cinq et être toujours en pleine forme, et il n’a pas tort quatre fois sur cinq.

Ou un autre exemple, Kyle [inaudible 22:39]. Kyle a pris trente millions de dollars et l'a transformé en deux milliards de dollars, contre trente millions en deux ans au milieu de la pire crise économique que nous ayons connue en quatre-vingts ans. Comment a-t-il fait? Il l'a fait parce qu'il n'a jamais risqué plus de six cents pour gagner un dollar. Pensez-y. Si vous risquez six cents pour gagner un dollar, vous avez dit que je risquerais douze cents pour gagner un dollar. S'il a tort quatre fois, c'est vingt-quatre cents pour gagner un dollar. Il pouvait se tromper quinze fois et gagner encore de l'argent, et il ne s'était pas trompé quinze fois.

C’est l’une des choses les plus importantes que les gens apprennent dans le livre. Comment obtenir une récompense de risque asymétrique? Écoute, mon ami, ils me sortent d’ici pour ma prochaine réunion. Vous avez une dernière question.

Brett McKay: Oui, une dernière question. Nous avons parlé de tout cela comment gagner de l'argent. Comment entretenez-vous une relation saine avec l’argent pendant que vous essayez de mettre de l’ordre dans votre situation financière pour qu’elle ne ternisse pas votre plaie et qu’elle ne devienne votre obsession?

Tony Robbins: Je pense que le moyen le plus rapide est de vous désavouer de la fausse croyance que les gens ont que l'argent vous change. L'argent vous fera plus de ce que vous êtes. Si vous êtes méchant, vous avez plus pour être méchant. Si vous aimez et donnez, vous serez plus aimant et donner avec lui. C’est une histoire totale que vous allez devenir [inaudible 23:50] à moins que vous ne vous soyez déjà trompé, auquel cas vous devriez aller travailler sur vous-même.

La grande majorité des gens, ce qu’ils trouveront quand ils seront plus abondants, c’est qu’ils seront davantage ce qu’ils sont. Ils seront un peu plus détendus. Les gens ont toujours peur d'être jugés. Ce n’est pas ce que l’argent vous fait. C’est votre peur que les autres vous jugent. Nous vivons dans une société où l'argent est le reflet du pouvoir. Si les gens ont de l'argent, certains sont gênés de l'avoir. Certaines personnes sont humiliées si elles ne l’ont pas.

C’est comme un changement de forme. C’est comme une toile. Quoi que vous projetiez dessus, c’est ce que vous en pensez. En fin de compte, c'est une alimentation portable. Vous pouvez utiliser de l'argent pour sauver une vie. Vous pouvez utiliser de l'argent pour vivre une vie. Il peut créer ou détruire. Vous pouvez démarrer une entreprise ou mettre quelqu'un en faillite.

Je regarde vraiment les choses de cette façon. Je dis regarde, c’est un outil, un outil que vous devez maîtriser. Si vous ne maîtrisez pas l’argent, il vous maîtrisera. Arrêtez toutes les histoires dans votre tête sur toute l'émotion à ce sujet. L'émotion est votre propre émotion normale. Vous l'avez aussi pour d'autres choses. Tout ce que c'est que l'argent est quelque chose auquel les gens s'identifient, et si souvent si quelqu'un va bien plutôt que de dire qu'il le fait bien et j'aimerais vraiment apprendre d'eux, ce qui est un peu effrayant parce que si je essayez-le et échouez, au lieu de cela, nous devons y souscrire une motivation négative. Ils n'en ont rien à foutre de personne.

Dans mon livre, je donne tout l’argent à cet organisme de bienfaisance et plus encore. J'ai été nourri quand j'avais onze ans et cela a changé ma vie. Depuis, je nourris les gens, à commencer par deux puis quatre puis huit familles. Je l'ai construit au fil des ans jusqu'à ce que j'aie nourri quarante-deux millions de personnes. Alors quand je travaillais sur ce livre, j’ai dit OK, je vais donner de l’argent. Je donne cinquante millions de repas et j'ai des gens qui m'écrivent oh, tu es juste là pour de l'argent et tu es un connard. Mon livre ne vendra jamais cinquante millions de repas. J'ai écrit un gros chèque bien au-delà de ce que j'ai retenu de ce livre.

Les gens ne veulent pas se confondre avec les faits. Si vous voulez essayer de plaire à tout le monde, vous n’avez pas de vie. Le seul moyen de ne pas être critiqué est de ne rien faire, de ne rien dire et de ne rien être et je ne suis pas disposé à le faire. Aristote non plus et vous non plus.

Brett McKay: Génial. Tony Robbins, merci beaucoup pour votre temps. C’est un plaisir.

Tony Robbins: Merci beaucoup. Prends soin de toi.

Brett McKay Notre invité d'aujourd'hui était Tony Robbins. Il est l'auteur du livre Money: Master the Game, Seven Simple Steps to Financial Freedom. Vous pouvez le trouver sur amazon.com et des livres partout. Vous pouvez également vous rendre sur moneymasterthegame.com pour plus d'informations et pour obtenir des ressources gratuites.

Eh bien, cela conclut une autre édition du podcast The Art of Maneness. Pour plus de trucs et de conseils virils, assurez-vous de consulter le podcast The Art of Maneness sur artofmaneness.com.

J'apprécierais vraiment que vous consultiez notre boutique en ligne à l'adresse store.artofmaneness.com. Nous venons de publier ce journal vraiment fantastique inspiré de Benjamin Franklin. Nous avons essentiellement pris le journal personnel et les tableaux de vertus de Benjamin Franklin qu'il a créés pour lui-même pour vivre une vie meilleure et les reproduire. Il a l'air vraiment génial et se vend comme des petits pains. C'est un excellent cadeau de Noël et un excellent cadeau d'anniversaire, vous pouvez donc le trouver sur store.artofmaneness.com. Vos achats là-bas soutiennent le spectacle et soutiennent le site Web, donc j'apprécie vraiment cela.

Jusqu'à la prochaine fois, c'est Brett McKay qui vous dit de rester viril.